적립식 펀드와 거치식 펀드의 장점 단점

적립식 펀드와 거치식 펀드의 장점 단점

적립식 펀드의 장점

-코스트 에버리징 효과

-소액으로 투자가 가능

-가입 시점에 구애받지 않고 시간적인 분산 투자

-추가매수, 증액, 감액 활용 가능

적립식 펀드의 단점

-중장기적으로 투자를 해야함

-단기 투자시에는 수익률이 떨어짐

거치식 펀드의 장점

-주가지수가 등락없이 계속 상승할 때는 적립식 펀드보다 수익률이 좋음

-단기간에 고수익이 가능

-단기 투자 가능

거치식 펀드의 단점

-목돈이 필요

-매입단가를 낮추기 위해서는 많은 자금이 소요

-가입시점에 따라서 투자의 성패가 가려짐

적립식 펀드의 장점은 주가 등락에 다른 수익률의 변동성을 낮출 수 있다는 것입니다. 주가가 오를때는 적게 매입하고 주가가 하락하면 많이 매입해서 매입단가를 낮출 수 있습니다. 적립식 펀드들의 경우 적립 기간을 1년~2년 이상을 요구하는 경우가 대부분입니다 .

적립식 펀드는 가격이 쌀때 많이 사들이고 비쌀 때 적게 사서 전체적인 평균 매입단가를 낮추어 직접 투자에 비해 적은 노력으로 큰 효과를 거둘 수 있습니다. 

적립식이든 거치식이든 주가가 떨어지게 되면 원금 손실이 발생할 수 있습니다. 그러나 적립식 펀드의 경우는 펀드 매입시 평균 단가를 낮추기 때문에 주식시장이 하락해도 일정한 방어력을 가질수가 있습니다. 더불어 성장주, 가치주 펀드처럼 수익률이 우수한 펀드를 고르면 어느 정도 주식시장 하락에 대비할 수가 있습니다.